第三方支付行業(yè)再收巨額罰單。9月10日，中國人民銀行北京市分行發(fā)布行政處罰信息港股配資平臺，高匯通、拉卡拉、度小滿、隨行付、聯(lián)動商務(wù)等5家支付機(jī)構(gòu)被罰，被罰沒金額共計(jì)3661萬元。
其中被罰金額最高的是北京高匯通商業(yè)管理有限公司，罰款金額達(dá)千萬級。罰單信息顯示，該公司的違規(guī)行為包括：違規(guī)開展條碼支付業(yè)務(wù)；未及時(shí)發(fā)現(xiàn)處置可能存在的特約商戶支付接口轉(zhuǎn)接情況；未嚴(yán)格落實(shí)開戶實(shí)名制審核要求；違反賬戶管理規(guī)定；超地域經(jīng)營預(yù)付卡業(yè)務(wù)；違規(guī)進(jìn)行非同名劃轉(zhuǎn)操作。
北京高匯通商業(yè)管理有限公司因上述6項(xiàng)違規(guī)行為被警告，沒收違法所得1214.74萬元，并處罰款1572.61萬元，罰沒共計(jì)2787.35萬元；時(shí)任總經(jīng)理朱某被警告，并處罰款20萬元；時(shí)任總經(jīng)理張某清被警告，并處罰款25萬元。
上市公司拉卡拉支付股份有限公司也因未落實(shí)真實(shí)、完整、可追溯和全流程一致性的要求，未嚴(yán)格落實(shí)商戶實(shí)名制要求，未將商戶資金結(jié)算至其同名銀行結(jié)算賬戶，被警告并處罰款406萬元。此外，時(shí)任拉卡拉支付股份有限公司總經(jīng)理陳某被警告并處罰款15萬元；時(shí)任拉卡拉支付股份有限公司副總經(jīng)理吳某被警告，并處罰款15萬元。
百萬級罰單還有聯(lián)動優(yōu)勢電子商務(wù)有限公司，因未落實(shí)交易信息真實(shí)、完整、可追溯的要求，未嚴(yán)格落實(shí)商戶實(shí)名制要求，未按規(guī)定保存特約商戶申請材料、資質(zhì)審核材料等檔案資料，未按規(guī)定設(shè)置特約商戶的收單賬戶，被警告，并處罰款290萬元。時(shí)任聯(lián)動優(yōu)勢電子商務(wù)有限公司副總經(jīng)理徐某東被警告，并處罰款15萬元。
值得關(guān)注的還有，度小滿支付科技有限公司因未將支付服務(wù)協(xié)議格式條款進(jìn)行備案，未嚴(yán)格落實(shí)支付賬戶開戶實(shí)名制審核要求，違規(guī)為金融企業(yè)開立支付賬戶，存在辦理支付賬戶和非同名銀行賬戶間轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的情況，上傳交易信息未落實(shí)真實(shí)、完整、可追溯和全流程一致性的要求，未嚴(yán)格落實(shí)商戶管理相關(guān)要求，被警告，并處罰款121萬元。時(shí)任北京度小滿支付科技有限公司總經(jīng)理萬某被警告，并處罰款10萬元。
此外港股配資平臺，隨行付支付有限公司未落實(shí)特約商戶實(shí)名制管理要求，違反賬戶管理規(guī)定，被罰款57萬元。時(shí)任隨行付支付有限公司副總經(jīng)理郭某被罰款1萬元。
文章為作者獨(dú)立觀點(diǎn)，不代表股票配資炒股觀點(diǎn)
